提供帳戶還幫忙轉帳，構成詐欺、洗錢罪也能緩刑？｜放寬心法律諮詢

「帳戶已經給出去了，錢也幫忙轉了，是不是一定要去坐牢？」不少人一時大意把銀行帳戶提供給不熟識的網友，甚至依對方指示操作過轉帳，事後才驚覺自己捲入詐欺、洗錢案件。

本案當事人透過網路認識一名不熟識的網友，經對方詢問後，將自己申辦使用的銀行帳戶提供給對方使用。嗣後，真實身分不詳的詐騙集團成員以「需要預付購物平台投資出廠金額」等話術詐騙一名被害人，致其陷於錯誤，將20萬元匯入當事人的帳戶內。

當事人隨後依對方指示，將這筆款項轉匯至另一個指定帳戶，以此製造資金斷點的方式，協助掩飾詐騙所得的去向。案件經被害人報案後，檢警循線查獲當事人的帳戶正是收贓帳戶，因認當事人與詐騙集團成員間具有犯意聯絡及行為分擔，涉犯詐欺取財罪及洗錢防制法之一般洗錢罪嫌，將其提起公訴。

當事人在偵查及審理程序中，均坦承提供帳戶及依指示轉匯款項的事實，並主動說明自己並未從中獲得任何報酬。律師協助當事人於偵查及歷次審判程序中均如實自白，以符合洗錢防制法關於自白減輕其刑的規定；同時，律師也積極協助當事人與被害人進行調解，除當場先行賠償部分款項外，也依調解內容約定後續分期給付損害賠償金，希望能藉由積極填補被害人的損害，展現當事人確實有悔改之意，進而爭取緩刑的機會。

此外，律師也就本案應適用洗錢防制法修法前後何者對當事人較為有利，向法院具體提出比較說明，主張應適用對當事人較有利的修法前規定。

法院審理後，採納律師的主張，認定本案應適用對當事人較有利的修法前洗錢防制法規定，並依當事人於偵查及審判中均自白的規定，減輕其刑。法院同時審酌，當事人雖提供帳戶及協助轉匯款項，助長犯罪風氣，致被害人受有財產上損害，應予非難；但當事人犯後坦承犯行、已與被害人成立調解，且沒有前科紀錄等一切情狀，判處當事人有期徒刑4個月，併科罰金2萬元。法院並考量當事人已與被害人達成調解、當庭先行給付部分款項，且被害人也在調解筆錄中表示，若當事人符合緩刑要件，同意給予附條件緩刑的宣告，因此併予宣告緩刑2年，並命當事人應於緩刑期間內依調解內容，持續向被害人支付損害賠償金。

把自己的銀行帳戶提供給不熟識的人使用，即便沒有從中獲利，仍然可能構成詐欺、洗錢罪的共同正犯，面臨刑事追訴的風險。這起案件也提醒我們，一旦不慎涉入這類案件，及早坦承犯行、積極與被害人成立調解，往往是爭取緩刑機會的重要關鍵。每一起案件的事實與情狀都不盡相同，如果你也面臨類似的處境，仍需要專業律師依個案具體評估。歡迎隨時加入放寬心官方Line@，我們將為您提供專屬協助，一起討論最合適的因應之道。